Dashboards financeiros: transformando dados em insights acionáveis para a saúde financeira das organizações

Aproveite os diferentes tipos de dashboards financeiros para aprimorar sua área de finanças e saiba por que o Power BI pode ser ideal para criar esses visuais.

A saúde financeira é entendida como a espinha dorsal para o crescimento sustentável de uma empresa.

Dados da empresa Serasa Experian mostram que o número de solicitações de falência subiu 44% no Brasil no primeiro trimestre de 2023, em comparação com o mesmo período de 2022.

A falta de controle e, consequentemente, de planejamento financeiro das organizações é um dos principais motivos que levam muitas companhias a encerrarem suas atividades.

Por isso, para a empresa conseguir ter mais controle e organização financeira, o uso de tecnologias se tornou algo indispensável.

Hoje, essa organização é possível por meio dos dashboards financeiros, painéis visuais que simplificam o entendimento do cenário financeiro em sua totalidade.

Eles facilitam organizar dados, possibilitando ao gestor fazer planejamentos de curto e longo prazos, além de organizar, controlar e conduzir a organização com agilidade e segurança.

O que é um dashboard financeiro? 

O dashboard financeiro é um painel visual que, com representação gráfica e resumida de dados, fornece informações claras e dinâmicas sobre o desempenho financeiro da organização em uma única ferramenta.

Essa tecnologia permite visualizar todos os aspectos que compõe o controle financeiro. Isso possibilita mais do que apenas visualizar dados frios, mas desenvolver:

• estratégias de investimento;
• estabelecer metas mais claras;
• fazer previsões de curto e longo prazo;
• e implantar ações que podem ser vitais para saúde financeira do negócio.

O dashboard financeiro, portanto, permite consolidar dados de diferentes áreas e apresentá-las de maneira acessível e de fácil entendimento e, consequentemente, auxiliam em tomadas de decisões mais precisas.

Veja com mais detalhes como funcionam os principais elementos de um dashboard: Dashboards do zero: aprenda as melhores práticas para visualizar dados de negócios e manter um time analítico.

Para que servem os dashboards financeiros? 

Os dashboards financeiros servem para apresentar todos os dados financeiros do negócio de maneira mais simplificada e atrativa. Também permitem interagir ativamente com esses dados, aplicando filtros e realizando cálculos, por exemplo, para descobrir respostas sobre cenários do passado, do presente e do futuro da empresa.

São ferramentas versáteis que podem agregar dados de diferentes fontes e através de diversos elementos. Por exemplo, gráficos, tabelas e medidores, que ajudam a acompanhar métricas e indicadores (KPIs) financeiros essenciais em tempo real, como:

• receitas;
• despesas;
• lucros;
• fluxo de caixa;
• orçamento;
• e outras variáveis financeiras relevantes.

Essa possibilidade de uma visão macro, mas apresentada de maneira mais clara e atrativa, facilita a identificação de tendências, padrões e insights valiosos, permitindo que os gestores tomem decisões estratégicas, baseadas em dados. 

Outro diferencial do dashboard financeiro é a possibilidade de personalização. Isso torna a ferramenta mais flexível para atender às necessidades específicas da empresa ou equipe financeira.

As avaliações que os dashboards financeiros apresentam, por serem atualizadas e abrangentes, desempenham um papel crucial:

• na otimização do processo de tomada de decisão;
• no monitoramento contínuo do desempenho financeiro;
• e na comunicação eficaz das informações financeiras para partes interessadas internas e externas.

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Saiba mais

Tipos de dashboards financeiros 

Os dashboards são divididos em três tipos – operacional, tático e estratégico – separados por interesses e objetivos. Você deve usá-los conforme a necessidade de cada nível organizacional da empresa.

Dashboards operacionais

Você pode usar os dashboards operacionais para monitorar o desempenho financeiro da empresa em tempo real e obter informações para melhorar o desempenho dos processos operacionais.

Eles garantem informações atualizadas sobre as principais métricas e indicadores financeiros, por exemplo:

• Receita: vendas, volume de vendas, receita por produto, receita por canal de vendas.
• Despesas: custos de mercadorias vendidas, custos de marketing e vendas, custos gerais e administrativos.
• Lucro: lucro bruto, lucro líquido, margem de lucro.
• Fluxo de caixa: fluxo de caixa operacional, fluxo de caixa livre.

Esse modelo de dashboard permite aos analistas acompanhar o cotidiano da empresa e assim identificar e corrigir possíveis falhas com muito mais agilidade.

Dashboards táticos

Os dashboards táticos servem para analisar as informações financeiras da empresa em nível tático. Diferente da ferramenta operacional, os dashboards financeiros táticos cruzam informações de diversos setores da empresa.

É uma ferramenta feita para gestão. Portanto, fornece insights sobre tendências, padrões e anomalias e apresenta informações para ações estratégicas de médio e longo prazo.

Alguns exemplos de KPIs que você pode monitorar pelos dashboards financeiros táticos incluem: 

• Análise de vendas: tendências de vendas, porcentual de vendas por produto, por canal de vendas, por região.
• Análise de custos: tendências de custos, porcentual de custos por produto, por canal de vendas, por região.
• Análise de lucro: tendências de lucro, porcentual de lucro por produto, por canal de vendas, por região.
• Análise de fluxo de caixa: tendências de fluxo de caixa, porcentual de fluxo de caixa por produto, por canal de vendas, por região.

Com esse modelo de dashboard também é possível acompanhar o fluxo de caixa, projeção e endividamento, taxas de inadimplência, fornecedores e prazos de pagamento.

Dashboards estratégicos

Os dashboards estratégicos são voltados para o futuro financeiro da empresa, apresentando informações sobre metas, orçamentos e cenários.

Eles apresentam indicativos de rentabilidade, margem bruta e índices de liquidez. Essas informações são essenciais para uma tomada de decisões mais lúcida, na definição de projetos de longo prazo e em como a diretoria pode mobilizar recursos para alcançar metas mais distantes.

Os dashboards financeiros estratégicos mostram uma visão geral e completa da saúde financeira da empresa.

Alguns exemplos de KPIs que você pode monitorar por dashboards estratégicos incluem: 

• Metas financeiras: de receita, de lucro e de fluxo de caixa.
• Orçamentos financeiros: de receita, de orçamento de despesas e de lucro. 
• Cenários financeiros: de crescimento, de recessão e de mudança de mercado.

Por que essas ferramentas são tão valiosas?

Como vimos até aqui, os dashboards financeiros são ferramentas poderosas que permitem uma visão mais clara e atualizada em todos os níveis organizacionais.

Isso possibilita acompanhar a saúde financeira da organização com muito mais agilidade e eficiência.

Em recente relatório, a empresa de consultoria Gartner apresentou as principais prioridades financeiras para as empresas em 2023. E todas elas dependem de uma visualização de dados eficaz para alcançar os objetivos desejados. São elas:

• Liderar a transformação financeira e iniciativas de mudança organizacional. 
• Desenvolver e aprimorar a estratégia de dados e análises. 
• Alinhar os gastos ao crescimento. 
• Aprimorar o engajamento da equipe financeira. 
• Estabelecer a estratégia e o roteiro tecnológico das finanças. 

Além disso, podemos listar outras vantagens de usar os dashboards financeiros:

• Centralização e simplificação dos dados financeiros. 
• Tomada de decisões mais precisas, com base em análises preditivas e diagnósticas, em menos tempo.
• Monitoramento da saúde financeira da empresa. 
• Descoberta de oportunidades de otimização de custos. 
• Monitoramento de ameaças e de transações suspeitas que possam comprometer a segurança da empresa. 
• Padronização de tarefas financeiras.
• Identificação de padrões financeiros.
• Representação visualmente amigável.

Leia mais: 8 cuidados essenciais para alcançar uma visualização de dados confiável.

Exemplo de dashboard com indicadores financeiros de RH 

Um dos indicadores que você pode usar em dashboards financeiros envolve a área de RH.

É possível trazer insights valiosos acerca dos custos de pessoal, como salários e benefícios, e outros elementos que compõem a estrutura financeira da empresa.

Veja as características mais marcantes de um dashboard como este:

• O dashboard traz as informações mais importantes de maneira clara e resumida, como o número de funcionários ativos e o valor total dos salários nos cards totalizadores.
• No entanto, quando necessário, você pode aplicar filtros para explorar cada nível de informação em detalhes. Como analisar os salários por mês, setor, tipo de contratação, gênero ou por estado. Assim como é possível filtrar as informações dos benefícios que sua empresa oferece.
• Também é notável que há diferentes tipos de gráficos na visualização. Isso porque é importante que cada gráfico se adapte ao modelo de dados que você precisa analisar. Por exemplo, o visual de mapa, que representa os dados geográficos do dashboard.
• As cores e ícones são ainda recursos adicionais para ajudar os analistas a encontrar informações de maneira mais rápida, a compreender melhor o contexto dos dados e a focar no que mais importa.
• Já a parte mais importante dos dashboards, os dados em si, devem vir de fontes confiáveis e é necessário garantir todos os cuidados para eles serem os mais relevantes possíveis para cada tipo de análise.

Você também pode criar seu próprio dashboard. Basta oferecer um treinamento adequado para as equipes, ou contar com um parceiro externo especializado.

Assista ao passo a passo de como fazer um dashboard financeiro no Power BI a partir de dados de RH: Como criar dashboard de RH com indicadores de finanças.

Como o Power BI ajuda a criar dashboards financeiros? 

Como vimos, os dashboards financeiros são ferramentas essenciais para uma gestão sustentável e dinâmica.

Dessa forma, o Power BI surge como alternativa para trabalhar com os dados financeiros de maneira ainda mais simples.

Ao construir seu dashboard financeiro no Power BI você conta com uma interface amigável e com visuais que se adaptam perfeitamente aos objetivos da análise.

Com painéis interativos, de fácil entendimento, que garantem dados sempre atualizados, você terá as informações mais relevantes para tomar decisões.

O Power BI traz diversas vantagens para as organizações

Entre outros benefícios do Power BI podemos citar:

• Por ser uma ferramenta low-code, o Power BI é intuitivo e fornece a acessibilidade que as organizações precisam para criar os dashboards e analisar os dados. O próprio time financeiro pode se encarregar de todas as etapas, desde o desenvolvimento até o compartilhamento dos visuais.
• O Power BI se conecta a centenas de fontes de dados, inclusive as planilhas comumente usadas no setor financeiro. Mas também pode integrar dados de ERPs e outras ferramentas financeiras. 
• Possui inteligência artificial integrada para ajudar a interpretar as histórias dos dados. Também possui recursos de IA para criar medidas DAX úteis para fazer cálculos financeiros avançados a partir dos dados dos dashboards. 
• Aos poucos, a Microsoft também está disponibilizando o Microsoft 365 Copilot para os usuários do Power BI. Essa, é uma ferramenta de IA generativa que auxilia desde a criação dos dashboards até a encontrar as respostas necessárias nos seus dados. 
• O Power BI também se integra às soluções de inteligência artificial do Azure, permitindo adicionar aos dashboards algoritmos de machine learning que fornecem análises e previsões ainda mais precisas e confiáveis. 
• O Power BI faz parte da Microsoft Power Platform, formando um ambiente completo e integrado onde é possível analisar dados, automatizar tarefas e processos de Big Data e desenvolver aplicações com dashboards integrados. 

Vale destacar que até 2026, as organizações financeiras com mais de três anos de investimento em competências de IA duplicarão a produtividade das organizações sem competências em IA. Essa é a previsão da empresa de consultoria Gartner.

Dessa forma, ferramentas de Business Intelligence com recursos de IA serão o que as organizações precisam para serem mais ágeis e competitivas.

Leia mais: Adote uma cultura de dados na prática com uma única ferramenta: o Microsoft Power BI. 

Dashboards financeiros, por onde começar?

O dashboard financeiro é uma ferramenta valiosa quando se fala em gestão financeira.

Com eles é possível abranger todos os níveis de gerência. Desde tarefas cotidianas até projeções financeiras de longo prazo, além de serem visualmente mais simples e atrativos.

Essas últimas características permitem que mais pessoas se envolvam nos processos de Data Analytics e se engajem em uma cultura orientada a dados.

Além disso, a simplificação dos dados torna a tomada de decisão mais segura e estratégica, reduzindo os riscos de investimentos e potencializando os resultados financeiros da empresa.

Mas se você não tem tempo ou as habilidades necessárias para criar seus dashboards financeiros do zero, conheça a Fábrica de Dashboards, um conjunto de aceleradores para o desenvolvimento de visuais personalizados para os objetivos do seu negócio.